بیشتر معاملهگران هنگام ورود به دنیای پراپ تریدینگ تنها به قیمت چالش یا میزان سرمایه فاند شده توجه میکنند، در حالی که مهمترین سوال این است که کدام مدل حساب با شخصیت معاملاتی شما سازگارتر است؟
در این مقاله تفاوت حسابهای Instant Funding و Challenge را از نظر ریسک، هزینه، فشار روانی، احتمال موفقیت و مناسب بودن برای انواع تریدرها بررسی میکنیم تا بتوانید آگاهانه بهترین مسیر را انتخاب کنید.
حساب های Challenge آزدی بیشتر اما استرس بالاتر در مقابل محدودیت های بسیار حساب Instant
Instant | دسترسی سریع به حساب اصلی بدون از دست رفت زمان و احتمال شکست در چالش ها
Instant | برای تریدرها کم حوصله تر و حساب های چالش دار با صرفه اقتصادی
اگر چند سال قبل وارد دنیای پراپ تریدینگ میشدید، تقریباً همه شرکتها فقط یک مدل حساب ارائه میکردند؛ همان حسابهای Challenge که باید ابتدا یک یا دو مرحله ارزیابی را با موفقیت پشت سر میگذاشتید تا در نهایت به حساب فاند شده برسید.
اما با رشد صنعت پراپ و افزایش تعداد معاملهگران، نیازهای جدیدی هم به وجود آمد. بسیاری از تریدرها معتقد بودند که بزرگترین مانع موفقیت آنها نه تحلیل بازار، بلکه فشار روانی ناشی از چالشها است. همین موضوع باعث شد بعضی از پراپ فرمها مدل جدیدی به نام Instant Funding یا Direct Funding را معرفی کنند.
در این مدل، معاملهگر دیگر نیازی به عبور از مراحل ارزیابی ندارد و مستقیماً روی حساب اصلی فعالیت خود را آغاز میکند.
در نگاه اول حسابهای بدون چالش همیشه گزینه بهتری هستند، اما واقعیت شاید کمی پیچیدهتر باشد
هر دو مدل مزایا و محدودیتهای خودشان را دارند و انتخاب نهایی کاملاً به شرایط معاملهگر بستگی دارد. درست همانطور که نمیتوان برای همه افراد یک استراتژی معاملاتی واحد تجویز کرد، نمیتوان گفت همه باید از یک نوع حساب پراپ استفاده کنند.
هدف این مقاله دقیقاً همین است؛ اینکه به جای پاسخ دادن به سؤال «کدام بهتر است؟»، مشخص کنیم برای چه کسی کدام مدل انتخاب بهتری خواهد بود.
حسابهای Challenge همان مدلی هستند که اکثر معاملهگران با شنیدن نام پراپ تریدینگ به یاد آن میافتند.
در این مدل، شرکت سرمایهای در اختیار شما قرار نمیدهد تا زمانی که بتوانید ثابت کنید توانایی مدیریت سرمایه و معاملهگری سودآور را دارید.
به همین دلیل ابتدا باید در یک یا چند مرحله ارزیابی شرکت کنید. معمولاً در این مراحل از شما انتظار میرود طی مدت مشخص یا بدون محدودیت زمانی (بسته به قوانین شرکت)، به تارگت سود تعیینشده برسید و در عین حال قوانین مدیریت ریسک را نیز رعایت کنید.
برای مثال ممکن است شرایط یک چالش به این شکل باشد:
اگر تمام این شرایط را رعایت کنید، وارد مرحله بعد یا مستقیماً وارد حساب فاند شده خواهید شد.
دلیل محبوبیت این مدل بخاطر هزینه اولیه پایین تر, میزان درادان روزانه و کلی بیشتر و برگشت مبلغ خرید چالش در صورت تایید قبولی
اما همین ساختار، بزرگترین نقطه ضعف این مدل هم محسوب میشود.
وقتی هر روز درصدهای دراودان، تعداد روزهای باقیمانده یا فاصله تا تارگت سود را مشاهده میکنید، ناخودآگاه فشار روانی بیشتری نسبت به حساب شخصی تجربه خواهید کرد.
در مقاله «چرا ۹۵٪ تریدرها در چالش پراپ شکست میخورند؟» دقیقاً توضیح دادیم که بخش بزرگی از این شکستها نه به دلیل ضعف تحلیل، بلکه به خاطر همین فشارهای روانی رخ میدهد.
در این مدل دیگر خبری از آزمونهای چندمرحلهای نیست و معاملهگر از همان روز اول روی حساب اصلی معامله میکند.
البته این موضوع به این معنا نیست که قوانین مدیریت ریسک حذف شدهاند.
برعکس، تقریباً تمام پراپ فرمهایی که حساب Instant ارائه میکنند همچنان محدودیتهایی مانند حداکثر دراودان، مدیریت ریسک و قوانین معاملاتی مشخصی دارند. تفاوت اصلی این است که دیگر لازم نیست برای رسیدن به سرمایه اصلی، ابتدا چند مرحله ارزیابی را پشت سر بگذارید.
این ویژگی باعث میشود بسیاری از معاملهگران تمرکز خود را از «پاس کردن چالش» به «معامله کردن طبق برنامه» منتقل کنند.
این مدل حساب معمولا هزینه بالاتری دارد اما محدودیت های معامله گری بالاتری
به همین دلیل نباید فقط به قیمت خرید نگاه کرد. اگر یک معاملهگر طی یک سال چندین بار در چالشها شکست بخورد و هر بار دوباره هزینه خرید پرداخت کند، ممکن است مجموع هزینههای او از خرید یک حساب Instant هم بیشتر شود.
به همین دلیل، مقایسه این دو مدل صرفاً بر اساس مبلغ خرید، تصویر کاملی از واقعیت ارائه نمیدهد.
یکی از اشتباهاتی که خیلی از معاملهگرها انجام میدهند این است که تصور میکنند تنها عامل موفقیت در پراپ، انتخاب نوع حساب یا مدیریت سرمایه است. در حالی که کیفیت تصمیمهای معاملاتی هم نقش بسیار مهمی در حفظ حساب دارد.
وقتی قبل از شروع معاملات، تصویر واضحی از وضعیت طلا، شاخص دلار، نزدک یا شرایط فاندامنتال بازار داشته باشید، احتمال ورود به معاملات کمکیفیت به شکل محسوسی کاهش پیدا میکند.
به همین دلیل در بخش تحلیلهای تخصصی سایت تلاش کردهایم علاوه بر بررسی تکنیکال، دیدگاه فاندامنتال و شرایط کلی بازار را هم بهصورت منظم منتشر کنیم تا تصویر کاملتری از بازار در اختیار داشته باشید.
اگر قصد دارید با سرمایه شرکتهای پراپ معامله کنید، داشتن یک تحلیل باکیفیت گاهی از پیدا کردن یک ستاپ معاملاتی جدید ارزشمندتر است.
تمرکز بر سناریوهای مارکرو و دیتاهای اقتصادی و عوامل فاندامنتال حاکم بر جریانات پولی بازار
تحلیل روزانه فارکس و طلا به همراه مهمترین عامل های حرکت دهنده مارکت و ابزارهای پیشرفته ترید
بررسی سناریوها و شناسایی بهترین مناطق معاملاتی روزانه و هفتگی انس طلا جهانی
پارامترهای مختلفی روی بزرگترین شاخص تکنولوژی تاثیر گذارها هست که در این بخش بررسی میکنیم
مهمترین نمادی که کوچیکترین تغییرات آن کل مارکت رو دست خوش نوسان میکند (شاخص دلار)
در حسابهای Challenge ابتدا باید ثابت کنید که معاملهگر سودآوری هستید و بعد از آن سرمایه در اختیارتان قرار میگیرد.
همین تفاوت کوچک، باعث میشود تجربه معامله کردن در این دو مدل کاملاً متفاوت باشد.
برای درک بهتر، فرض کنید دو معاملهگر با یک استراتژی یکسان وارد بازار میشوند. هر دو در پنج معامله اول خود سه استاپ دریافت میکنند و سپس وارد یک روند سودده میشوند. معاملهگری که در حساب شخصی یا Instant فعالیت میکند، معمولاً فقط نگران اجرای پلن معاملاتی خود است.
اما معاملهگر Challenge از همان استاپ دوم یا سوم، مدام درصد دراودان باقیمانده را محاسبه میکند، فاصله خود تا تارگت سود را میسنجد و این سؤال در ذهنش شکل میگیرد که آیا اصلاً هنوز فرصت پاس کردن چالش را دارد یا نه.
همین تفاوت ذهنی است که باعث میشود بسیاری از افراد، قبل از اینکه بازار آنها را شکست دهد، خودشان قوانین مدیریت سرمایه را نقض کنند.
در حسابهای Instant ایا حساب بدون چالش, آزمون تایید صلاحیت حذف شده و از همان ابتدا روی حساب اصلی معامله میکنید.
با وجود تمام سختیهایی که در مورد چالشها گفته میشود، هنوز هم این مدل محبوبترین نوع حساب در صنعت پراپ است و دلیل آن هم کاملاً منطقی است.
در بیشتر شرکتها، خرید یک حساب Challenge نسبت به Instant هزینه پایینتری دارد و همین موضوع باعث میشود افراد بیشتری بتوانند وارد این بازار شوند.
همانطور که بالاتر گفته شدش اکثر پراپ فرم ها بعداز اینکه تریدر با موفقیت مراحل آزمون را طی کرد مبلغ اولیه پرداخت شده به همراه پاداش (ریفاند) به تریدر برگشت داده میشود. در این حالت معامله گر هم مبلغ خود را پس گرفته و هم به حساب مدنظر دست پیدا کرده
در چالش های دو مرحله ای عموما تریدرها, میزان آزادی عملی به صورت کلی دارند.
عموما درادان کلی 10 الی 12 درصدی در کنار حد ضرر روزانه 5 درصدی دارند.
حساب های Instant درادان کلی عموما در حدود 5% هست
بسیاری از معاملهگران بعد از چند بار شرکت در Challenge، متوجه ضعفهای واقعی سیستم معاملاتی خود میشوند. در واقع این آزمونها گاهی بهتر از هر دوره آموزشی، اشکالات مدیریت سرمایه و کنترل احساسات را آشکار میکنند.
بنابراین اگر دید درستی نسبت به این فرآیند داشته باشید، حتی یک شکست هم میتواند تجربه ارزشمندی باشد.
مشکل از جایی شروع میشود که معاملهگر، هدف اصلی را «پاس کردن چالش» قرار میدهد، نه «اجرای درست پلن معاملاتی».
این تغییر نگرش، تقریباً تمام رفتارهای اشتباه را به دنبال دارد.
افزایش حجم معاملات…
انتقام از بازار بعد از چند استاپ…
بستن زودهنگام معاملات سودده…
ورودهای بدون برنامه…
همه این رفتارها معمولاً از یک نقطه شروع میشوند؛ فشار رسیدن سریع به تارگت.
از طرف دیگر، باید این واقعیت را هم بپذیریم که بسیاری از معاملهگران در اولین خرید خود موفق نمیشوند.
اگر هر بار مجبور باشید دوباره هزینه خرید چالش را پرداخت کنید، مجموع هزینههای شما بعد از چند ماه میتواند از خرید یک حساب Instant هم بیشتر شود.
به همین دلیل، نگاه کردن فقط به قیمت اولیه خرید، تصمیم درستی نیست.
باید احتمال موفقیت خودتان را هم در نظر بگیرید.
مهمترین مزیت حسابهای بدون چالش این است که ذهن معاملهگر را از فضای «امتحان دادن» خارج میکنند.
دیگر لازم نیست هر روز درصد باقیمانده تا تارگت را محاسبه کنید یا نگران باشید که اگر امروز به سود نرسیدید، فرصت شما از بین میرود.
تنها کاری که باید انجام دهید، اجرای پلن معاملاتی است و کسب سود هست
همین موضوع باعث میشود بسیاری از معاملهگران کیفیت معاملات بهتری نسبت به Challenge داشته باشند.
برای عبور از چالش ها باید مدت زمانی صرف کسب تارگت 10 درصدی مرحله اول و تارگت 5 درصدی مرحله دوم شود که در حساب های بدون چالش دیگر نیازی به از دست رفتن زمان جهت نشان دادن مهارت معامله گری باشد.
چالش های پراپ تریدینگ به دلیل فشارهای بالای که روی تریدرها می آورد باعث میشود تا دچار استرس شوند که همین موضوع غریب به 95% معامله گران حذف میشوند
مهمترین مزیت حسابهای بدون چالش این است که ذهن معاملهگر را از فضای «امتحان دادن» خارج میکنند.
البته حسابهای بدون چالش هم بینقص نیستند.
به دلیل ساختار راحتتر دسترسی به حساب اصلی هزینه اولیه به مراتب بالاتری نسبت به اکانت های دارای چالش دارند.
علاوه بر بحث محدودیت های بیشتر در درادان روزانه و کلی که عموما در حدود 5% هست خیلی از پراپ فرم های که چنین حسابی را ارائه میکنند سعی میکنند محدودهای مثل حد ضرر شناور, محدودیت در تعداد تریدباز همزمان و حتی محدودیت های در نوع و میزان برداشت داشته باشند.
در این مدل حساب ها عموما مبلغ اولیه خرید حساب به شخص برگشت داده نمیشود که به همین دلیل تریدر باید سعی کند ابتدا برنامه ای برای بدشت اوردن سود بالاتر از هزینه خرید چالش بدست بیاورد تا به نقطه صفر برسد در حالی که این موضوع برای حساب هیا چالش دارد بعداز رسیدن به مرحله اصلی مبلغ خرید چالش به همراه پاداش به تریدر برگشت داده میشود.
خیر. اگرچه حسابهای Instant فشار روانی کمتری دارند، اما معمولاً هزینه اولیه بیشتری نسبت به چالشها دارند و قوانین هر شرکت نیز متفاوت است.
در بسیاری از معاملهگران بله. حذف مرحله ارزیابی باعث میشود فشار روانی کمتر شود و معاملهگر بتواند طبق برنامه معاملاتی خود عمل کند؛ اما موفقیت همچنان به مدیریت ریسک و کیفیت معاملات بستگی دارد.
بله. بسیاری از پراپ فرمهای معتبر بینالمللی در کنار حسابهای Challenge، مدلهای Instant Funding نیز ارائه میدهند که امکان معامله مستقیم روی حساب فاند شده را فراهم میکند.
در اغلب موارد بله. چون شرکت بدون مرحله ارزیابی سرمایه را در اختیار معاملهگر قرار میدهد، هزینه اولیه این حسابها معمولاً بالاتر از چالشهای کلاسیک است.
اگر هنوز سابقه مدیریت حسابهای بزرگ را ندارید، بهتر است ابتدا با حسابهای کوچکتر یا محیط شبیهسازیشده تجربه کسب کنید. بعد از آن، انتخاب بین Instant یا Challenge باید بر اساس شخصیت معاملاتی، مدیریت سرمایه و میزان تحمل فشار روانی انجام شود.
تفاوت اصلی این دو مدل حساب در نحوه رسیدن به حساب اصلی مدنظر تریدر هست.
در حساب های Challenge یک یا دو مرحله آزمون برگذار میشود اما در حساب های Instant با پرداخت مبلغی خود حساب به شخص اهدا خواهد شد.
Instant Funding و حسابهای Challenge هر دو میتوانند مسیر مناسبی برای ورود به دنیای پراپ باشند، اما هیچکدام ذاتاً بهتر از دیگری نیستند.
اگر سرمایه محدودی دارید، فشار روانی ناشی از آزمونها روی عملکردتان تأثیر میگذارد یا ترجیح میدهید زمان خود را صرف معاملهگری واقعی کنید، حسابهای Instant میتوانند انتخاب منطقیتری باشند.
در مقابل، اگر سرمایه اولیه کمتری در اختیار دارید، استراتژی کاملاً آزمودهشدهای دارید و میتوانید بدون عجله قوانین مدیریت سرمایه را رعایت کنید، چالشهای پراپ همچنان یکی از بهترین روشهای دسترسی به سرمایههای بزرگ هستند.
در نهایت، مهمترین عامل موفقیت نه نوع حساب است و نه حتی شرکت پراپ؛ بلکه معاملهگری است که پشت آن حساب قرار گرفته است.
هرچه شناخت دقیقتری از استراتژی، مدیریت ریسک و رفتار خودتان داشته باشید، احتمال موفقیت شما در هر دو مدل به شکل قابل توجهی افزایش پیدا میکند.
انتخاب یک پراپ معتبر صرفا محدود به تخفیف یا سرمایه ای که در اختبار تریدر میگذارد نمیشود بلکه عوامل مختلفی دارد که توجه نکردن به آن میتواند عواقب بدی داشته باشد
در شزایط تورمی و اقتصادی کشور و باتوجه به نیاز داشتن درآمدهای جانبی آیا پراپ تردینگ گزینه درستی هست یا صرفا هدر رفت انرژی و سرمایه
دوران ترید با سرمایه شخصی کوچیک تمام شده به شرطی که مهارت های واقعی ترید کردن کردن رو یادگرفته باشی تا با حساب های چند صد هزار دلاری معامله گری رو تجربه کنی
